הנה חלפה לה עוד שנה ותמיד בסוף שנה יש צורך להכניס בסגירת המעגל גם חשבון עצמי כלשהו. אז אם בראש השנה מתעסקים בחשבון נפש, סוף השנה האזרחית זה זמן טוב לחשבון פיננסי.
וכיוון שזה בכל מקרה נושא חם לאחרונה, בנק הפועלים מפרסם קמפיין בנושא סדנאות תכנון פיננסי, אלון גל עושה אימונים למשפחות ובבנק כבר אסור להיות באובר דרפט... - אז החלתי לכתוב פוסט על הנושא.
אני לא חושב שהרבה מודעים לכלי הנהדר לניהול פיננסי Microsoft Money וזה בגלל (הסיבה המוטעית) שהוא יותר נוטה בתאימותו לשוק האמריקאי - אבל עם קצת התגמשות תוכלו להפיק ממנו הרבה בתהליך התכנון והיישום הפיננסי של התא המשפחתי או העצמי שלכם.
אני כמשתמש עם Microsoft Money בשלוש שנים האחרונות, יכול בהחלט להמליץ.
אז מה יש לנו שם בכלי הזה? אפשרות להתחבר אונליין ולקבל מידע פיננסי על שוקי הון, מט"ח (וגם פקדונות, הלוואות ומשכנתאות - בשוק האמריקאי...).
אבל חשוב מכך תוכלו לנהל בו את כל ההכנסות וההוצאות שלכם ולראות את הכל בצורה מרוכזת ב- dashboard גרפי שמאפשר הפקת דו"חות, הצגת גרפים בצורה נוחה למשתמש.
את המידע הבנקאי תוכלו לייבא לכלי במקום להזין אותו ידנית בעצמכם - אני חושב שכל הבנקים האמריקאים תומכים בייצוא בפורמט QIF שנתמך על ידי Microsoft Money - אז מה אנחנו יכולים לעשות בנדון?
רוב הבנקים מאפשרים לייצא את המידע כאקסל ובאמצעות כלי פשוט שמותקן כתוסף על האקסל תוכלו להמיר את המידע לפורמט של Money.
עם קצת השקעה חד פעמית ויישור קו של המידע הנוכחי עם התוכנה תוכלו לעבור לשלב הבא החשוב יותר והוא התכנון הפיננסי עצמו - הגדרת היעדים שלכם (goals) העלויות שלהן, איך תשיגו / תחסכו את הכסף ואיך ההוצאות שלכן מתפלגות ונראות מול ההכנסות.
זה היה ממש על קצה המזלג כדי שתכנסו ותסתכלו או אפילו תורידו חינם גרסת התנסות ל-60 יום מאתר מייקרוסופט - אני מבטיח לכתוב בהמשך עם דוגמאות מהחיים כמשתמש בכלי.
לשנה פיננסית מוצלחת !
